JPMorgan Chase превзошёл прогнозы прибыли благодаря росту процентных ставок и торговли облигациями

JPMorgan Chase & Co. в пятницу отчитался о прибылях за второй квартал, которые превзошли ожидания аналитиков, поскольку компания смогла воспользоваться ростом процентных ставок и лучшими, чем ожидалось, результатами торговли облигациями.

Выручка компании за период увеличилась на 34% до $42,4 млрд, в то время как чистая прибыль выросла на 67% до $14,5 млрд или $4,75 на акцию. Прибыль, скорректированная на учёт покупки банка First Republic в начале мая, а также создания резервов по кредитам и убыткам по ценным бумагам, составила $4,37 на акцию, что превышает прогноз в $4 на акцию.

Рост выручки был поддержан 44%-ным увеличением чистого процентного дохода до $21,9 млрд, превысившего прогноз примерно $700 млн. Средний объем кредитов вырос на 13%, тогда как объем депозитов снизился на 6%. Основным источником прироста в этом квартале стало его розничное банковское подразделение, прибыль которого увеличилась на 71% до $5,3 млрд.

«Экономика США продолжает оставаться устойчивой», – заявил в пресс-релизе генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон. Он добавил, что потребительские балансы остаются здоровыми, и потребители продолжают тратить деньги, хотя и немного медленнее.

Тем не менее, Даймон также указал на существенные риски в ближайшей перспективе, включая сокращение потребительских балансов, риск длительного повышения процентных ставок и геополитическую напряженность, включая конфликт на Украине.

Результаты банка также были поддержаны более высокими, чем ожидалось, показателями торговли и инвестиционно-банковской деятельности. В мае банк сообщил о сокращении доходов от операций на Уолл-стрит на 15% по сравнению с прошлым годом. Однако доходы от операций с фиксированным доходом снизились всего на 3% до $4,6 млрд, превысив прогноз почти на $500 млн. Доходы от торговли акциями составили $2,5 млрд, превышая прогноз в $2,41 млрд, а доход от инвестиционно-банковской деятельности в $1,5 млрд превысил прогноз в $1,42 млрд.

JPMorgan опередил своих конкурентов по ряду показателей, включая депозиты, стоимость фондирования и чистый процентный доход. Все эти области стали особо актуальными после начала регирионального банковского кризиса в марте. В результате акции JPMorgan выросли на 11% по состоянию на четверг, в то время как банковский индекс KBW упал на 16%.